Raiffeisenbank a.s. (CZ)

🇨🇿Еще один из крупнейших банков Чехии приостанавливает переводы в Россию и Беларусь. Платежи в эти страны воспринимаются как исключительный риск. Входящие переводы из России и Беларуси будут обрабатываться, но могут быть задержаны для детальной проверки или не приняты. В конце января чешский Raiffeisenbank A.S. об аналогичном запрете на исходящие переводы с 15 февраля 2023, на входящие переводы ограничений нет, но они будут приниматься в соответствии с санкционным регламентом и политикой банка. Тогда запрет был принят комплаенсом исключительно чешского Райфа, но как следствие ограничение распространилось на всю группу RBI. Коммерческий Банк входит во французскую группу Société Générale, и пока об ограничениях на Россию и Беларусь заявила только чешская дочка. Но практика «внутренних санкций» может быть распрострена на всю группу. |

🇨🇿 Клиенты Raiffeisenbank A.S. (Чехия) получили рассылку о прекращении исходящих платежей и переводов в Россию и Беларусь с 15 февраля 2023 года. Входящие переводы будут приниматься, но только в соответствии с санкционным регламентом и политикой банка, речь идет о любых платежах из санкционных банков и переводах лиц из санкционного списка из любого банка. Ранее аналогичное решение с 1 января 2023 года принял чешский Монета Банк, объяснив запрет невозможностью повлиять на то, как в дальнейшем будут распределены эти деньги. Входящие переводы из России и Беларуси Монета продолжить принимать в соответствии с санкциями. Чешские банки применяют такое же тотальное эмбарго на исходящие переводы в любые банки Ирана, Афганистана, Судана и Сирии. На деле чешские банки еще с прошлого года перестали отправлять платежи в санкционные банки, в другие российские банки платежи шли «трудно». В апреле 2022 года Dalibor Z. Chvatal, главный редактор чешского издания , протестировал перевод эквивалентной €10 суммы в рубля и евро на счёт в YooMoney (НКО Юмани) гражданину Чехии-нерезиденту - практически все банки отклонили операцию: • AirBank и Moneta Bank отменили платеж, так как он шел через ЦБ (CBRFRUMMXXX), находящийся в санкционном списке; • Akcenta - не отправляет переводы в Россию и Беларусь с 21 марта 2022; • Citfin - отклонил операцию, через два дня прислал уведомление о расторжении договора с клиентом; • ČSOB - принял платеж, но спустя месяц деньги вернулись на счёт обратно «в связи с внутренней политикой иностранного банка». С 1 августа 2022 банк официально заявил о прекращении переводов в Россию. • Equa Bank - принял перевод, но вернул через 3 недели; • Expobank (тогда еще с российским владельцем Экспобанк) - отмена; • ING Bank Śląski - отклонил платеж, запросил информацию о происхождении средств и целях перевода; • UniCredit Bank - запросил документы, но через 3 недели был возвращен банком-корреспондентом Юникредитбанк (Россия) из-за неправильно заполненных данных получателя; • Также переводы не прошли через Oberbank, Komerční banka (Societe Generale Group), mBank, Trinity Bank, Fio banka, Banka Creditas, Česká spořitelna, Wise; Только чешский Райффайзенбанк принял перевод, и деньги поступили на счёт в YooMoney. В реквизитах платеж оказалось, что чешский Райф отправлял деньги не через ЦБ, а через коррсчет в российском Райфе.

Dear Mr. A, please be informed that Raiffeisenbank a.s. will not allow any outgoing transactions to the Russian Federation and Belarus as of 15 February 2023. This decision applies to all payments and card transactions (regardless of the currency of the outgoing transaction). Incoming transactions from these countries will continue to be executed unless they are in viola