Landesbank Baden-Württemberg

LBBW пропускает исходящие только в Германию – возможно, и входящие доступны только из Германии

🇪🇺 Максим Румянцев вчера всех изменениями политики LBBW, основного банка-корреспондента (Кыргызстан) по евро - теперь можно переводить . С учётом того, что некоторые банки позволяют резидентам ЕС дистанционно открыть счёт в Германии, для них это прямо подарок, а для страдающих - рабочее решение. Но меня, как почти 37-летнего любопытного ребёнка, волнует другой вопрос - Если сегодня кто-то придёт в LBBW и задаст этот вопрос, то формальный ответ скорее всего будет лежать - мы не можем гарантировать, что в других странах уровень AML/sanctions screening достаточен для проверки высокорискованных платежей из банков с высокой долей RU-клиентов в портфеле. Это полуправда - есть страны в ЕС, которые гораздо более требовательны. Тогда почему так? Вообще мы где-то уже видели похожее ограничение, правда? Ах да, нам , что проводит платежи только в пределах своей корреспондентской сети и . Забавное совпадение, не правда ли? Перед тем как погрузиться в домыслы и спекуляции, проговорим - даже прямые . Есть санкции на конкретных лиц, товары, услуги, но легитимные переводы/платежи не запрещены. При этом банков в РФ, которые открывают всё ещё новые счета и осуществляют такие переводы, осталось примерно полтора, включая печально-знаменитый ОТП, но они есть. Основная причина - отсутствие корреспондентских отношений с европейскими банками. Обычно корресподент рассчитывается с банком-получателем через европейские платежные системы (RTGS) - EBA Clearing (EURO1 и ко) и, более новая, , или как её правильнее сейчас называть - T2. Но внимательный наблюдатель спросит, почему тогда австрийский Райффайзен регулярно отправлял в Германию, Францию и Испанию платежи через банки-корреспонденты? Зачем нужно это лишнее звено и почему мы тут два года писали инструкции как переводить через Target2? Вряд ли ради сокращения 30 центов на платёжке - заложить это в стоимость SWIFT и FX несложно. Чтобы теория заговора была более мутной, возьмём уже ставшим ежегодным нескольких европейских экономистов о влиянии санкций ЕС в отношении РФ на объём платежей из РФ и ряда других стран СНГ. Surprise, , хотя очевидно, что данные SWIFT сильно богаче в этом вопросе. Вернёмся к LBBW. Target2 - многоуровневая система, платежи внутри страны клирятся не выходя из неё, то есть на уровне Bundesbank'а. А раз платеж не выходит, значит и ругать может только отечественный Bundesbank, а не ЕЦБ. 👉 Мы можем предположить, что , которые выходят за пределы европейской страны. По этой табличке ЕЦБ ругает если слишком большое количество платежей инициированы из РФ или дружественных с РФ стран. И наверное отчитывается о прогрессе. Райффайзен, Юникредит, Интеза сильно сократили количество таких платежей и больше опираются на собственную сеть филиалов. Deutsche Bank формально перестал пропускать RU-платежи вообще. LBBW был в топе списка из-за корр отношения со сложными странами и тоже теперь "позеленеет". Учитывая, что европейским банкам сокращение даже высокорискованного бизнеса даётся тяжело, мы можем увидеть интересный феномен - , к которым раньше они не были склонны в силу консерватизма. Ждём пресс-релизы о большом потенциале криптовалют и блокчейна - всё лишь бы миновать Target2, который становится политически неудобным.

Да у них кроме Landes-a немецкого других корров и нет. Так что выбирайте тот, что дешевле и eur отправляет

Все три одинаково нормальные, хуже прочих только LBBW. Если не знаете лучшего – не указывайте никакого

Хотел бы спросить совета. 17 ноября банк-корреспондент Ландесбанк Баден-Вюртемберг поставил на холд платеж моих контрагентов из французского банка в Юнибанк (Армения). Прошло уже более двух месяцев. На запросы банка-отправителя они не отвечают. Имеет ли смысл ждать дальше? Статус по трекеру был ACSP. Или лучше попросить контрагента, чтобы они инициировали возврат платежа через банка-отправителя?

Не первой, я уже больше месяца не могу ни получить, ни вернуть свои деньги по похожему маршруту, которые зависли в ландесбанке. А он ни на что не отвечает, и даже на запрос возврата(

обычно месяц уходит с ландесбанком. с учетом праздников чуть подольше. потерпите

у меня отказ. Пишут: Ошибка АБС: LANDESBANK BADEN-WUERTTEMBERG не отправляем, просьба указать другой INTERMEDIARY BANK(Банк посредник) в 56 поле

у меня отказ. Пишут: Ошибка АБС: LANDESBANK BADEN-WUERTTEMBERG не отправляем, просьба указать другой INTERMEDIARY BANK(Банк посредник) в 56 поле

Да, и это возможно. Мне уже написали, что за последнее время Landesbank ужесточил комплаенс к банкам СНГ. Просто пытаюсь понять логику - до середины ноября через них евро нормально ходили. Проблема еще в том, что LANDESBANK не отвечает на запросы банка-отправителя. В этом точно проблема. Андрей, Вы были правы, что у Юнибанка один банк-корреспондент хуже другого...