Telegram Wallet

" Поделюсь неприятным опытом, может кому-то будет полезно. ✈️ Все же видели Кошелёк в Telegram (Telegram Wallet). Я конечно больше любитель использовать биржи: удобно и комфортно. Но тут, вроде как, тоже выглядит не плохо, в плане удобства. Ключевая фраза “вроде как”, потому что это наглядный пример, как хорошую идею могут испортить кривые руки исполнителей. ✈️ Суть ситуации. Я не особо активно использовал кошелёк, но иногда туда что-то закидывал. И вот там образовалась сумма в 300 USDT. А мне как раз нужно было товарищу скинуть денег. Ну и я решил отправить их с кошелька. Что же могло пойти не так? ✈️ Приходит мне уведомление, что транзакция требует дополнительной проверки (сам аккаунт был верифицирован давно). Обычная ситуация. Такое бывало и на Binance и на OKX. Но не тут-то было. Естественно я предоставил данные что-это за деньги, а они абсолютно по белому получены, адрес на который перевожу тоже максимально чистый. Думаете всё? ✈️ Знаете сколько нужно времени для проверки одной транзакции? Третий день идёт и каждый день новая причина проверки. А знаете какой список данных они в процессе запросили: 🔹личные переписки с человеком которому я отправляю крипту - там где мы обсуждаем цель перевода (а мы этого не обсуждали в переписках, потому как общаемся оффлайн). Потом они захотели аккаунты этого человека, но были посланы, потому как я не против верификации меня, но я против передачи личных данных других людей. 🔹свидетельство (моё) о регистрации компании (хотя аккаунт и транзакция физлица) 🔹налоговую отчётность компании (посмотреть в реестрах проверятели не умеют, потому тоже были вежливо посланы) 🔹выписку из банка с движением по банковской карте (какое отношение это имеет к крипте - большая тайна) 🔹сведения о доходах (это вообще максимально странно, потому как мои доходы должны волновать только налоговую) ✈️ А теперь вдумайтесь: всё это по исходящей (что уже странно) транзакции на 300 USDT с понятным и легко проверяемым источником происхождения. Самая забитая обменка справилась бы за час. Кошелёк Telegram - ТРОЕ суток и ещё не финал. Не говоря уже о неадекватном наборе документов. Даже Binance, при всей его зарегулированности и трепетном отношении к регуляторам, никогда столько не запрашивает. ✈️ Объясняется просто: они сами себе понавыдумывали норм, которые не имею никакого отношения к FATF, AMLD и т.д. ✈️ Я давно использую в жизни крипту, много где у меня есть аккаунты, но такой дичи я ещё не видел. Так что очень хорошо подумайте, прежде чем использовать Telegram Wallet, если не хотите потом в деталях описывать свою личную жизнь, а может и подарить кому-то свои средства."