Неизвестный банк
Ilya
С маленьким местными у меня уже были курьезные ситуации. Один банк мне открыл тут счет в рублях пару месяцев назад и сказали, что все работает и переводите рубли. А потом когда, я спросил какой курс обмена они вдруг выяснили, что этот счет никак нельзя пополнить и использовать.
Клиент столкнулся с некомпетентностью банка, который открыл рублевый счет, заявил о его работоспособности, но позже выяснилось, что счет невозможно пополнить и использовать для операций.
ВЭД платежи в Азию и не только.
возможного мошенничества ООО ТРД Импорт экспорт, ИНН , договор заключён в июне. Канал сообщал о ТРД в мае. По нашей информации, именно сотрудник банка рекомендовал импортёру эту компанию, которая ранее была замечена в нечистоплотности. Более того. Админы канала месяц назад обнаружили регистрацию новой компании с бенефициарами ТРД и сообщали банку об этом. Реакции на информацию не последовало. И банк, и имя сотрудника нам известны. Мы занимаемся ситуацией. ✍"Сергей, добрый день. Меня зовут Наталья, я являюсь подписчиком вашего телеграмм-канала «ВЭД платежи в Азию и не только», а также сотрудником компании-участника ВЭД. Вчера, чисто случайно, увидела пост в тг-канале со ссылкой на канал «ВЭД. Мошенники. Черный список участников ВЭД рынка», и решила по поиску проверить, нет ли среди них нашего платежного агента ООО «ТРД-Импорт-Экспорт», поскольку наш платеж завис на полтора месяца. Как оказалось, эта компания находится в списке недобросовестных контрагентов, и, более того, уже был случай, когда ваш подписчик обращался к вам с той же проблемой, и его ситуация разрешилась. Изначально, нас словно торопили провести платёж побыстрее: каждый день интересовались, будет ли оплата, а если оплаты нет, в чём причина, и когда всё-таки оплатим. Свою настойчивость объяснили тем, что «информацию по клиентам необходимо каждый день обновлять». 15.07 мы отправили денежные средства в размере 5 788 012,96 руб. по платежному поручению в ООО «ТРД-Импорт-Экспорт» для осуществления ими дальнейшего платежа в адрес нашего поставщика. После получения ДС сотрудники компании не торопились проводить платёж. Непонятный платежный документ прислали только через 6 дней - 22.07. На просьбу предоставить SWIFT были какие-то обещания «завтра». Всё это время деньги до нашего поставщика не доходили. Через неделю, 29.07 со мной по телефону связался Ярослав Мелихов, и сказал, что менеджер банка, который занимается их переводами, в отпуске, и платеж ушел на ручную обработку, но он может его отозвать и ДС ему вернутся. Позже в чате Ярослав написал версию, что банк получателя не поддерживает SEPA переводы на такие суммы, и предложил переводить маленькими, до 10 000 евро. Первый платеж в сумме 9980 Евро ушел и был получен поставщиком в тот же день. На этом попытки перевести ДС нашему поставщику закончились, и начались очередные обещания. 07.08 попросили сменить локацию перевода, тк там возникли сложности. Сегодня уже 26 августа, но кроме «скоро», «на этой неделе», «на следующей неделе» ничего добиться от компании не получается. Всё это время информацию из них приходится тащить клешнями, ожидая ответа по несколько часов, а может и дней. В качестве подтверждения имеются скриншоты переписки. Я уже не знаю, получится ли нам вернуть наши ДС или как-то достучаться до компании, чтобы исполнила свои обязательства, но на данном этапе хочется предостеречь других связываться с этой компанией, поскольку случай не единичный."✍
Клиент столкнулся с проблемами при международных переводах через платежного агента, где сотрудник банка рекомендовал недобросовестную компанию. Банк не отреагировал на предупреждения о возможном мошенничестве, что привело к задержке платежа на полтора месяца и потере доверия клиента.
Shemhamforash
Смех-смехом, а в одном из санкционных банков, где я работал, было ровно такое обучение: -мы снова запустили платежи в Китай! Срочно привлекаем клиентов!! -круто! За сколько доходят? Какой шанс, что платеж не развернут обратно? -не знаем, надо пробовать на реальных клиентах. Вы привлекайте, а там уже соберем статистику! Месяц спустя: -Евгений, а чего у тебя нет новых клиентов на ВЭД с Китаем?! -даже и не знаю…
Критикуется подход банка к запуску международных платежей в Китай без предварительной проверки надежности и сроков доставки, что привело к недоверию клиентов и отсутствию новых сделок по ВЭД.
Вероника
Когда в ноябре прошлого года многие банки анонсировали эту схему - некоторые мои клиенты ушли попробовать,тем более дёшево. У нас тогда в банке ,ее ещё не запустили. Вернулись в январе они,вообще ко мне. Сказали ,что платеж ушел все круто,да долго, но дешево. А через месяц эти же платежи и вернулись ...
Клиенты ушли в другой банк из-за дешевых переводов, но вернулись после того как платежи через месяц возвращались обратно, что указывает на проблемы с надежностью международных переводов.
MLS Group export
Вы работали в такой ситуации? Мы да, и поверьте это не работает, мы не то что были готовы предоставить документы по требованию, мы перед платежем отправляли в банк весь пакет и платили только после их одобрения, и все равно платежи застревали и нам отказывали, а на вопрос "почему отказали, вы же проверяли все документы?! " ответ был "ну, так решил финмониторинг, мы ничего сделать не можем"
Клиент столкнулся с отказами в проведении платежей несмотря на предварительное согласование полного пакета документов с банком. Финансовый мониторинг банка отказывал в операциях без внятного объяснения причин, и сотрудники банка не могли повлиять на решение.
Yury
Особенно радуют банки Недавно общался с одним из таких менеджеров одного банка 🏦 Они видят счета нерезов у себя Они видят от кого приходят росс рубли на счет нереза и куда нерез отправляет А потом.... Звонят платильщику и говорят - а мы это сделаем дешевле но своими инструментами
Пользователь негативно отзывается о банке, сотрудники которого отслеживают операции нерезидентов и предлагают более дешевые альтернативы плательщикам, что вызывает недовольство конфиденциальностью и этичностью работы банка.
Alex
я бы не согласился. вот мне сотрудники отдела банка, рекомендовавшие платежного агента даже не представлялись ни в переписке, ни при личной встрече. Так что даже ФИО неизвестно. Кроме самого первого менеджера банка, который посоветовал обратиться в "специальный отдел банка" и дал их контакты.
Клиент сообщает о неудовлетворительном обслуживании в банке, где сотрудники специального отдела не представлялись и не называли свои ФИО, что создало проблемы с идентификацией ответственных лиц.
Marina
Нет, у нас Испания. Мирились с 1000 за каждый перевод, разбивали на суммы меньше 100, все зависает в Венгрии и возвращается обратно в рф без объяснения причины.
Пользователь столкнулся с проблемами международных переводов из России в Испанию - переводы зависают в Венгрии и возвращаются обратно без объяснения причин, при этом приходится платить 1000 рублей за каждый перевод и разбивать суммы на менее 100 евро.
Evamart
Сказали, что связано с картой. Сын уточнил в банке и ему сказали, что свифт платежи из России в их банк невозможны
Банк сообщил, что SWIFT-переводы из России невозможны, что ограничивает возможности международных переводов.
Arman
Из эмират в Укр был отправлен свифт перевод со своего счета на свой счет но банк украинский не принял перевод и оформил возврат. Сегодня статус с settlement in progress на no longer traceable изменился
Украинский банк отказался принять SWIFT-перевод с собственного счета клиента из ОАЭ и оформил возврат, перевод получил статус 'no longer traceable'.
Загрузка отзывов...