Не указан

Не проблема поехать в Казахстан, чтобы самый бесполезный для переводов банк страны зачислил свифт?)

Все верно, но вопрос в другом, банк проверяет только документы, и не проверяет реальную отгрузку. Вы по документам отгружаете образно золото, а в ящиках гвозди. Такая схема была с якобы бразильскими куриными лапами в 22 году, китайцы закупали почти 150 контейнеров. Продавец после загрузки в порту отправления предоставил в банк весь пакет документов, в том числе и коносамент, в итоге деньги с покупателя списались, а товар не пришел. Банк с себя ответственность снял, так как все документы были предоставленны продавцом.

Мне вот просто интересно: а слетать в Ереван… очень вкусно и очень недорого поесть… погулять по городу, абсолютно не угореть на отелях даже в центре… открыть спокойно в паре банков счета религия что ли не позволяет? Я к тому что «дистанционное открытие по доверенности» - ну так себе подтверждение «надежности и порядочности» для банков. Мне ДО прилета в Ереван ВСЕ (кроме одного) банка по почте/чатам/запросам отказали в открытии счета, а тот что согласился на «счёт для нерезидентов» потребовал премиум пакет и по 250к драм за открытие каждого счета (лям за рубли/$/€/драмы). Само собой были посланы. Однако, будучи уже в Ереване, проходя мимо решил зайти. И от те на… открыли спокойно причем по тарифам резидента. Все объяснил, про планируемые платежи все поняли, теплую дружескую беседу провели, друг друга поняли… Годовой договор аренды за небольшую мзду местные помогаторы делают без предоплаты на следующий день после просьбы. У нотариуса в центре тариф на срочный наториальный перевод паспорта с апостилем и срочным курьером…. Баксов 20 +/-.. И вот тебе на выходе «центр жизненных интересов с договором аренды» :))

Зависит от конкретного землекопа. В Черногории банк при зачислении 500к просил еще трудовой договор - 2-ндфл их не убедили.

Нам по доверенности увеличили лимит. В обосновании просто написали "возникла необходимость". Большинство сотрудников абсолютно некомпетентны и склонны сочинять свои правила на ходу. Совсем недавно, например, меня пытались убедить в онлайн-чате банка, что я могу просто указать любой другой банк-корреспондент вместо венгерского. Это, конечно же, не так.

Та уже 2 карты открыла Казахстана и Таджикистана. И у обеих swift в долларах закрыли

Ирина, не знаю как у других. В моем случае «фактура» на банк имеется. 😀 По суду, пожалуй, соглашусь. Не все просто. Но, возможно, у меня чистой воды криминал. А этим уже занимается не суд. Но на своем примере, агент рекомендованный банком как «надежный», это все тот же агент, который просто с банком делиться комиссией. На этом все. О чем, кстати, агенты и не скрывают. Лично я смиряться с потеряй своих средств не планирую. Буду биться везде из принципа. Хватит и сил и средств и мотивации. В покое банк не оставлю. Тут уже не только вопрос возврата средств, а вопрос получить сатисфакцию. Когда тебе в банке вместо решения проблемы или хотя бы фальшивого участия советуют «не поднимать волну» и «вы ничего не докажите, сами должны были думать». Это переходит на другой уровень. Неважно сколько времени займет. Пойду вплоть до Верховного Суда. Вопрос принципа. Да, это время и затраты. Но кто если не мы?! 😀

Александр, когда с банком по ВЭД проработал успешно более 20 лет, а после того как они попали под санкции тебе говорят у нас есть для вас новое решение через платежных агентов. Кредит доверия настолько высок, что говоришь ок - присылайте договор. Легкомысленность? Глупость? Возможно. Рекомендовал ведь свой операционист, с которым много лет взаимодействовали. Сказали теперь у нас в банке специальный отдел по этим платежным схемам. Переписка велась с официального домена банка. Да и на встрече в банке, куда пригласили после пропажи средств сотрудники не отрицают, что являются сотрудниками банка (только почему-то не представились и визиток не дали). В целом я уже смирился с потерей крупной суммы денег. Но привлечь внимание делового сообщества к подобным практикам считаю своей обязанностью. Чтобы больше никто на такое не попалася. Агент не скрывает, что платит банку 1-1,5% в зависимости от направления платежа с каждого приведенного банком клиента. Т.е зарабатывать с клиента банку можно, а в случае чего клиент сам должен все решать?! Де-юре банк не сторона договора, но де-факто они ей являются в том числе и с этической точки зрения. Что это за отношение к клиентам?

Банк рецепиент божится что не было мне никаких переводов и мои swift-ы не по референсам ни по uetr-ам они не видят

Адвокаты наши там сами ходили в банк , за переводы 400 евро только отдала , зачисляли частями, но все хорошо